TERMIUM Plus^®

Fiche 1,  Justifications,  Anglais

Record number: 1, Textual support number: 1 CONT

Mortgage holders in financial difficulty on their principal residence can expect to receive fair, reasonable, and timely mortgage relief measures from their federally regulated financial institutions, which are expected to proactively reach out to vulnerable borrowers and make full use of available tools to quickly and efficiently support borrowers through difficult times.  2, fiche 1, Anglais, - mortgage%20relief%20measure

Fiche 1,  Justifications,  Français

Record number: 1, Textual support number: 1 CONT

Les titulaires d'hypothèques qui ont de la difficulté à payer leur résidence principale peuvent s'attendre à bénéficier de mesures d'allégement hypothécaire justes, raisonnables et opportunes de la part de leur institution financière sous réglementation fédérale.  1, fiche 1, Français, - mesure%20d%27all%C3%A9gement%20hypoth%C3%A9caire

Fiche 1,  Justifications,  Espagnol

Fiche 2,  Justifications,  Anglais

Record number: 2, Textual support number: 1 OBS

Canada Mortgage Bonds help stabilize access to mortgage funding in all economic conditions. The Canada Mortgage Bonds Program lets approved financial institutions pool eligible insured mortgages into marketable securities. Investors buy these securities, generating funds for residential mortgage financing.  3, fiche 2, Anglais, - Canada%20Mortgage%20Bond

Record number: 2, Textual support number: 2 OBS

Canada Mortgage Bond: designation usually used in the plural.  4, fiche 2, Anglais, - Canada%20Mortgage%20Bond

Fiche 2,  Justifications,  Français

Record number: 2, Textual support number: 1 OBS

Les Obligations hypothécaires du Canada aident à stabiliser l'accès au financement hypothécaire, peu importe les conditions économiques. Ce programme permet aux institutions financières agréées de regrouper des prêts hypothécaires assurés admissibles sous forme de titres négociables. Les investisseurs achètent ces titres et génèrent ainsi des fonds pour le financement hypothécaire à l'habitation.  2, fiche 2, Français, - Obligation%20hypoth%C3%A9caire%20du%20Canada

Record number: 2, Textual support number: 2 OBS

Obligation hypothécaire du Canada : désignation habituellement utilisée au pluriel.  3, fiche 2, Français, - Obligation%20hypoth%C3%A9caire%20du%20Canada

Fiche 2,  Justifications,  Espagnol

Fiche 3,  Justifications,  Anglais

Record number: 3, Textual support number: 1 OBS

Canada Mortgage Bonds help stabilize access to mortgage funding in all economic conditions. The Canada Mortgage Bonds Program lets approved financial institutions pool eligible insured mortgages into marketable securities. Investors buy these securities, generating funds for residential mortgage financing.  2, fiche 3, Anglais, - Canada%20Mortgage%20Bonds%20Program

Fiche 3,  Justifications,  Français

Record number: 3, Textual support number: 1 OBS

Les Obligations hypothécaires du Canada aident à stabiliser l'accès au financement hypothécaire, peu importe les conditions économiques. Ce programme permet aux institutions financières agréées de regrouper des prêts hypothécaires assurés admissibles sous forme de titres négociables. Les investisseurs achètent ces titres et génèrent ainsi des fonds pour le financement hypothécaire à l'habitation.  2, fiche 3, Français, - Programme%20des%20obligations%20hypoth%C3%A9caires%20du%20Canada

Fiche 3,  Justifications,  Espagnol

Fiche 4,  Justifications,  Anglais

Record number: 4, Textual support number: 1 CONT

Mortgage broker managers plan, organize, direct, control and evaluate the operations of an establishment or department that finds lenders or lending institutions on behalf of clients seeking a mortgage.  1, fiche 4, Anglais, - mortgage%20broker%20manager

Fiche 4,  Justifications,  Français

Record number: 4, Textual support number: 1 CONT

Les directeurs des courtiers en hypothèques planifient, organisent, dirigent, contrôlent et évaluent les activités d'un établissement ou d'un service qui trouve des prêteurs ou des établissements de crédit pour des clients qui cherchent une hypothèque.  1, fiche 4, Français, - directeur%20des%20courtiers%20en%20hypoth%C3%A8ques

Fiche 4,  Justifications,  Espagnol

Fiche 5,  Justifications,  Anglais

Record number: 5, Textual support number: 1 CONT

The target for the overnight rate is the main tool used by the Bank of Canada to conduct monetary policy. It tells major financial institutions the average interest rate the Bank of Canada wants to see in the marketplace where they lend each other money for one day, or "overnight. "When the Bank changes the target for the overnight rate, this change usually affects other interest rates, including mortgage rates and prime rates charged by commercial banks.  1, fiche 5, Anglais, - target%20for%20the%20overnight%20rate

Fiche 5,  Justifications,  Français

Record number: 5, Textual support number: 1 CONT

Le taux cible du financement à un jour est le principal instrument dont la Banque du Canada se sert pour mettre en œuvre la politique monétaire. Ce taux indique aux grandes institutions financières à quel taux d'intérêt moyen la Banque désire qu'elles se prêtent des fonds pour une durée d'un jour. Les modifications que la Banque apporte au taux cible du financement à un jour se répercutent généralement sur les autres taux d'intérêt, notamment les taux hypothécaires et les taux de base des prêts des banques commerciales.  1, fiche 5, Français, - taux%20cible%20du%20financement%20%C3%A0%20un%20jour

Fiche 5,  Justifications,  Espagnol

Fiche 6,  Justifications,  Anglais

Record number: 6, Textual support number: 1 CONT

[Location Certificates] are normally required by financial institutions with respect to the mortgaging of lands. They indicate the civic address, the relative position of the buildings on the lands to the lot boundaries, rights of way, etc. They serve as evidence to the financial institution that the house is actually on the lands being mortgaged. These plans are not registered in the registry office. Banks and mortgage companies often refer to these certificates as plot plans or survey certificates.(An Introduction to Property Law in the Maritime Provinces, 1981, amended to 1987, p. 51).  1, fiche 6, Anglais, - certificate%20of%20location

Fiche 6,  Justifications,  Français

Record number: 6, Textual support number: 1 OBS

certificat de localisation : terme normalisé par le Comité de normalisation dans le cadre du Programme national de la justice dans les deux langues officielles (PAJLO).  2, fiche 6, Français, - certificat%20de%20localisation

Fiche 6,  Justifications,  Espagnol

Fiche 7,  Justifications,  Anglais

Record number: 7, Textual support number: 1 OBS

The African Union for House Finance(AUHF) is : An association of 27 mortgage banks, building societies, housing corporations and other organisations involved in the mobilisation of funds for shelter and housing, in 15 countries on the continent of Africa. The aims and objectives of the African Union for Housing Finance are, broadly : Develop the institutional capacity of its members to enable them to effectively participate in addressing housing finance challenges on the continent. Through the member institutions engage with their Governments. Position the Union as a key point of reference in housing finance matters on the continent. Secure sustainable resources to meet and implement the objectives and implement the plans of the Union. Develop partnerships with other appropriate regional and continental bodies on the African continent.  1, fiche 7, Anglais, - African%20Union%20for%20Housing%20Finance

Fiche 7,  Justifications,  Français

Fiche 7,  Justifications,  Espagnol

Fiche 8,  Justifications,  Anglais

Record number: 8, Textual support number: 1 DEF

Depository financial institution whose primary function is promoting personal savings(thrift) and home ownership through mortgage lending. Thrift institutions hold most of their assets in mortgages and collect most of their deposits from consumers. Savings and Loan Associations, Savings Banks, and Credit Unions are all considered thrift institutions. Thrift institutions, at one time restricted to mortgage lending, have gained parity with commercial banks over the last 20 years and many thrifts offer the same range of nonmortgage credit services-credit cards, auto loans, home equity loans, and business loans-available from commercial banks.  2, fiche 8, Anglais, - thrift%20institution

Fiche 8,  Justifications,  Français

Record number: 8, Textual support number: 1 CONT

Le terme générique «thrift institution» (institution d'épargne) est une réalité du système financier américain qui englobe les Credits Unions, les Savings Banks et les Savings and Loan Associations.  2, fiche 8, Français, - institution%20d%27%C3%A9pargne

Fiche 8,  Justifications,  Espagnol

Fiche 9,  Justifications,  Anglais

Record number: 9, Textual support number: 1 OBS

This new tool will help managers in all federal institutions determine the language designation of a position and choose the appropriate linguistic profile. The Language Profiler was originally developed by Canada Mortgage and Housing Corporation and has now been Internet enabled by Publiservice, Public Works and Government Services Canada, making it available for all government organizations. This version serves government departments, agencies, boards, councils, commissions and other bodies identified in Schedules I, I. 1 and II of the Financial Administration Act. The tool includes : the convenient side navigation bar; detailed explanations on each page; information available in both French and English; easy access to related policy documents.  1, fiche 9, Anglais, - Linguistic%20Profiler

Fiche 9,  Justifications,  Français

Record number: 9, Textual support number: 1 OBS

Ce nouvel outil aide les gestionnaires dans toutes les institutions fédérales à déterminer l'identification des exigences linguistiques d'un poste et à choisir le profil linguistique approprié. Le Profileur linguistique a été, à l'origine, développé par la Société canadienne d'hypothèques et de logement et est maintenant exploitable sur Internet par l'entremise de Publiservice, Travaux publics et Services gouvernementaux Canada, et est disponible à tous les organismes du gouvernement. Cette version dessert les ministères du gouvernement, agences, comités, conseils, commissions et d'autres organismes identifiés dans les Parties I, I.1 et II de la Loi sur l'administration financière. L'outil inclut : une barre de navigation verticale pratique, des explications détaillées sur chaque page, de l'information disponible en français et en anglais, un accès facile aux documents de politique afférents.  1, fiche 9, Français, - Profileur%20linguistique

Fiche 9,  Justifications,  Espagnol

Fiche 10,  Justifications,  Anglais

Record number: 10, Textual support number: 1 CONT

A down payment generally ranges from 5 per cent to 25 per cent of the purchase price. Some financial institutions offer no-down-payment mortgages. If you have a good credit history, but haven’t been able to save the down payment, this option may be for you. Keep in mind that the higher your down payment, the lower the interest costs over the life of the mortgage.  4, fiche 10, Anglais, - no%2Ddown%2Dpayment%20mortgage

Fiche 10,  Justifications,  Français

Record number: 10, Textual support number: 1 CONT

Avec le prêt hypothécaire sans mise de fonds [...], vous n'avez plus besoin d'économiser pendant des années pour accéder à la propriété. Pour être admissible, vous devez satisfaire aux critères habituels d'octroi de crédit et gagner un revenu suffisant pour effectuer les versements hypothécaires. Vous devez être en mesure de payer les frais de transaction hypothécaire, qui correspondent généralement à environ 1,5 % du prix d'achat de la maison et les primes d'assurance prêt hypothécaire seront ajoutées à vos versements.  3, fiche 10, Français, - pr%C3%AAt%20hypoth%C3%A9caire%20sans%20mise%20de%20fonds

Record number: 10, Textual support number: 2 CONT

L'hypothèque sans mise de fonds [...] permet aux clients d'acheter une maison plus tôt et de commencer aussitôt à accumuler une valeur nette immobilière.  4, fiche 10, Français, - pr%C3%AAt%20hypoth%C3%A9caire%20sans%20mise%20de%20fonds

Record number: 10, Textual support number: 1 OBS

Au Canada, on trouve souvent l'emploi familier du mot «hypothèque».  5, fiche 10, Français, - pr%C3%AAt%20hypoth%C3%A9caire%20sans%20mise%20de%20fonds

Fiche 10,  Justifications,  Espagnol

Fiche 11,  Justifications,  Anglais

Record number: 11, Textual support number: 1 CONT

Mortgage fraud is a type of real estate fraud that most often hurts the financial institutions that lend money for purchasing property. The most common form of mortgage fraud involves fraudsters acquiring property and then artificially increasing the property's value through a series of sales and resales between the fraudster and someone in cooperation with them.  3, fiche 11, Anglais, - mortgage%20fraud

Record number: 11, Textual support number: 2 CONT

Mortgage loan fraud in 2006 rose 35 percent over the previous year, the Treasury Department’s Financial Crimes Enforcement Network reports. Loan fraud can involve predatory lending schemes, inflating appraisals, property flipping or falsifying borrower income to qualify for home mortgages.  4, fiche 11, Anglais, - mortgage%20fraud

Fiche 11,  Justifications,  Français

Record number: 11, Textual support number: 1 CONT

Une fraude hypothécaire se produit lorsqu'une personne fournit intentionnellement de l'information inexacte, frauduleuse ou incomplète à un prêteur pour garantir un prêt hypothécaire qui, autrement, ne lui serait peut-être pas accordé.  2, fiche 11, Français, - fraude%20hypoth%C3%A9caire

Record number: 11, Textual support number: 2 CONT

La fraude hypothécaire est un crime que le secteur bancaire, la police, les gouvernements et d'autres organisations participant à des transactions immobilières prennent très au sérieux.  2, fiche 11, Français, - fraude%20hypoth%C3%A9caire

Fiche 11,  Justifications,  Espagnol

Fiche 12,  Justifications,  Anglais

Record number: 12, Textual support number: 1 OBS

Canada Mortgage and Housing Corporation. The intent of this study was to develop and test a methodology to capture base information about student housing in Canada and the housing options available to students. Interviews and focus group sessions shaped the methodology for an online survey targeting both post-secondary institutions and students. The online survey proved to be feasible, and provided quantitative student housing data which was both valid and reliable.  2, fiche 12, Anglais, - Student%20Housing%20in%20Canada%3A%20Developing%20a%20Methodology%20to%20Collect%20Data%20and%20Information

Fiche 12,  Justifications,  Français

Record number: 12, Textual support number: 1 OBS

Société canadienne d'hypothèques et de logement. L'étude avait pour objectif d'évaluer la faisabilité de l'élaboration d'une méthode de collecte de données pouvant être appliquée et susceptible de générer des données valides, fiables et actuelles sur le logement des étudiants au Canada pour ensuite évaluer cette méthode afin de déterminer si elle permet de rassembler les renseignements et les options qui s'offrent à ces derniers en matière d'habitation. Des entrevues et des groupes de discussion ont influé sur la méthode utilisée pour les sondages en ligne ciblant les établissements postsecondaires et leurs étudiants. La méthode conçue pour obtenir des données quantitatives représentatives sur le logement des étudiants au Canada s'est avérée réalisable et a généré des données sur le logement valides et fiables.  2, fiche 12, Français, - Logements%20des%20%C3%A9tudiants%20au%20Canada%20%3A%20%C3%89laboration%20d%27une%20m%C3%A9thode%20de%20collecte%20de%20donn%C3%A9es%20et%20d%27information

Fiche 12,  Justifications,  Espagnol

Fiche 13,  Justifications,  Anglais

Record number: 13, Textual support number: 1 OBS

The Financial Services Commission of Ontario(FSCO) was created on July 1, 1998, as an arm's-length agency of the Ministry of Finance. FSCO integrates the operations of the former Ontario Insurance Commission, Pension Commission of Ontario, and Deposit Institutions Division of the Ministry of Finance. As an integrated regulator, FSCO merges Ontario's regulatory activities governing pensions, insurance, trust companies, credit unions, caisses populaires, co-operatives and mortgage brokers into one body. FSCO's mandate is to enhance consumer confidence and public trust in the regulated sectors; and also to make recommendations to the Minister on matters affecting the regulated sectors.  1, fiche 13, Anglais, - Financial%20Services%20Commission%20of%20Ontario

Fiche 13,  Justifications,  Français

Record number: 13, Textual support number: 1 OBS

Créée le 1er juillet 1998, la Commission des services financiers de l'Ontario (CSFO) est un organisme autonome qui relève du ministère des Finances. Elle regroupe les activités des anciennes Commission des assurances de l'Ontario, Commission des régimes de retraite de l'Ontario et Division des établissements de dépôt du ministère des Finances. La CSFO est un organisme de réglementation qui intègre toutes les activités régissant les régimes de retraite, les assurances, les sociétés de fiducie, les caisses populaires et les credit unions, les coopératives et les courtiers en hypothèques en Ontario. Elle a pour mandat de rehausser la confiance du public dans les secteurs réglementés et de faire des recommandations au ministre sur les questions touchant ces secteurs.  1, fiche 13, Français, - Commission%20des%20services%20financiers%20de%20l%27Ontario

Fiche 13,  Justifications,  Espagnol

Fiche 14,  Justifications,  Français

Fiche 14,  Justifications,  Espagnol

Fiche 15,  Justifications,  Anglais

Record number: 15, Textual support number: 1 DEF

A term comprising all financial institutions associated with the marketing of mortgages. The market in which the actual mortgage transactions are negotiated between the borrowers and the initial lenders is called the primary mortgage market.... The market in which the previously created mortgage securities are traded between investors is known as the secondary mortgage market.  2, fiche 15, Anglais, - mortgage%20market

Fiche 15,  Justifications,  Français

Record number: 15, Textual support number: 1 CONT

On peut améliorer la souplesse du marché hypothécaire en accroissant la gamme des formules offertes à l'emprunteur.  2, fiche 15, Français, - march%C3%A9%20hypoth%C3%A9caire

Fiche 15,  Justifications,  Espagnol

Record number: 15, Textual support number: 1 DEF

[Mercado] en él que se negocian créditos y préstamos con garantía de inmuebles, y aquellos valores utilizados para su financiación.  2, fiche 15, Espagnol, - mercado%20hipotecario

Record number: 15, Textual support number: 1 OBS

Además de bancos y cajas, intervienen en este mercado asociaciones de crédito hipotecario.  2, fiche 15, Espagnol, - mercado%20hipotecario

Fiche 16,  Justifications,  Anglais

Record number: 16, Textual support number: 1 CONT

[the private consumption growth] spurred on by temporary factors(notably windfall gains arising from the demutualisation of mortgage lending institutions).  1, fiche 16, Anglais, - mortgage%20lending%20institution

Fiche 16,  Justifications,  Français

Record number: 16, Textual support number: 1 CONT

[l'augmentation de la consommation privée] s'explique en partie par des facteurs temporaires (notamment les revenus exceptionnels ayant résulté de la démutualisation des établissements de crédit hypothécaire).  1, fiche 16, Français, - %C3%A9tablissement%20de%20cr%C3%A9dit%20hypoth%C3%A9caire

Fiche 16,  Justifications,  Espagnol

Fiche 17,  Justifications,  Anglais

Record number: 17, Textual support number: 1 DEF

Sum of seasonally adjusted M2 plus the seasonally adjusted sum of deposits at trust and mortgage loan companies, deposits at credit unions and caisses populaires, life insurance individual annuities, personal deposits at government-owned savings institutions and money market mutual funds, plus adjustment items.  1, fiche 17, Anglais, - seasonally%20adjusted%20M2

Fiche 17,  Justifications,  Français

Record number: 17, Textual support number: 1 DEF

Somme des données désaisonnalisées de M2 et des données désaisonnalisées des dépôts dans les sociétés de fiducie ou de prêt hypothécaire, des dépôts dans les caisses populaires et les "credit unions", des rentes individuelles versées par les compagnies d'assurance-vie, des dépôts des particuliers dans les caisses d'épargne publiques et des fonds communs de placement du marché monétaire, plus les ajustements.  1, fiche 17, Français, - donn%C3%A9e%20d%C3%A9saisonnalis%C3%A9e%20de%20M2

Fiche 17,  Justifications,  Espagnol

Fiche 18,  Justifications,  Anglais

Record number: 18, Textual support number: 1 CONT

Adjustments to M2+ include continuity adjustments as well as credit union and caisse populaire share capital, less the sum of Receiver General deposits at trust and mortgage loan companies, trust and mortgage loan company holdings of currency and demand and notice deposits with other deposit-taking institutions, and credit union and caisse populaire holdings of currency and demand and notice deposits with other deposit-taking institutions(other than provincial centrals and federations).  1, fiche 18, Anglais, - adjustment%20to%20M2

Fiche 18,  Justifications,  Français

Record number: 18, Textual support number: 1 CONT

Les ajustements à M2+ englobent les corrections de continuité, le capital social des caisses populaires et des credit unions, déduction faite des dépôts du Receveur général dans les sociétés de fiducie ou de prêt hypothécaire, des avoirs en numéraire et dépôts à vue ou à préavis de ces dernières dans d'autres institutions de dépôt et des avoirs en numéraire et dépôts à vue ou à préavis détenus par les caisses populaires et les credit unions dans des institutions de dépôt autres que les centrales ou les fédérations provinciales.  1, fiche 18, Français, - ajustement%20%C3%A0%20M2

Fiche 18,  Justifications,  Espagnol

Fiche 19,  Justifications,  Anglais

Record number: 19, Textual support number: 1 DEF

M2 plus deposits at trust and mortgage loan companies, and government savings institutions, deposits and shares at credit unions and caisses populaires, and life insurance company individual annuities and money market mutual funds plus adjustments to M2+.  1, fiche 19, Anglais, - M2

Fiche 19,  Justifications,  Français

Record number: 19, Textual support number: 1 DEF

M2 plus les dépôts dans les sociétés de fiducie ou de prêt hypothécaire et dans les caisses d'épargne publiques, les dépôts et les parts sociales dans les caisses populaires et les credit unions, les rentes individuelles offertes par les compagnies d'assurance-vie, les fonds communs de placement du marché monétaire et les corrections apportées à M2+.  1, fiche 19, Français, - M2

Fiche 19,  Justifications,  Espagnol

Fiche 20,  Justifications,  Anglais

Record number: 20, Textual support number: 1 DEF

Gross M1 plus chequable notice deposits held at chartered banks plus all chequable deposits at trust and mortgage loan companies, credit unions and caisses populaires(excluding deposits of these institutions) plus continuity adjustments.  1, fiche 20, Anglais, - M1

Fiche 20,  Justifications,  Français

Record number: 20, Textual support number: 1 DEF

M1 brut plus les dépôts à préavis transférables par chèque dans les banques, tous les dépôts transférables par chèque dans les sociétés de fiducie ou de prêt hypothécaire, les caisses populaires et les credit unions (desquels sont retranchés les dépôts de ces institutions), plus les corrections effectuées pour assurer la continuité des données.  1, fiche 20, Français, - M1

Fiche 20,  Justifications,  Espagnol

Fiche 21,  Justifications,  Français

Fiche 21,  Justifications,  Espagnol

Fiche 22,  Justifications,  Anglais

Record number: 22, Textual support number: 1 CONT

When a purchaser acquires the mortgage servicing rights from the issuer-servicer, the purchase is to set up as an asset the amount paid for the intangible asset. [Office of the Superintendent of Financial Institutions].  1, fiche 22, Anglais, - mortgage%20servicing%20right

Fiche 22,  Justifications,  Français

Record number: 22, Textual support number: 1 CONT

Lorsqu'un acheteur acquiert de l'émetteur-administrateur les droits relatifs à l'administration de titres hypothécaires, il porte à son actif le montant versé à l'égard de l'actif incorporel. [Bureau du surintendant des institutions financières].  1, fiche 22, Français, - droit%20relatif%20%C3%A0%20l%27administration%20des%20titres%20hypoth%C3%A9caires

Fiche 22,  Justifications,  Espagnol

Fiche 23,  Justifications,  Anglais

Record number: 23, Textual support number: 1 CONT

... the interest rate difference between the weighted average mortgage rate and the MBS(mortgage-backed securities) coupon rate, less an allowance for normal servicing fee. [Office of the Superintendent of Financial Institutions].  1, fiche 23, Anglais, - weighted%20average%20mortgage%20rate

Fiche 23,  Justifications,  Français

Record number: 23, Textual support number: 1 CONT

[...] la marge entre le taux moyen pondéré appliqué aux prêts hypothécaires et le taux nominal des titres LNH (Loi nationale sur l'habitation), déduction faite d'un montant au titre des frais d'administration normalisés. [Bureau du surintendant des institutions financières].  1, fiche 23, Français, - taux%20moyen%20pond%C3%A9r%C3%A9%20appliqu%C3%A9%20aux%20pr%C3%AAts%20hypoth%C3%A9caires

Fiche 23,  Justifications,  Espagnol

Fiche 24,  Justifications,  Anglais

Record number: 24, Textual support number: 1 CONT

For partially open mortgage pools, the future cash flows constituting the net interest spread reduced by estimated unscheduled principal prepayments. To calculate the prepayment estimates related to such pools, the Office has established UPP rates which are described below. Unscheduled Principal Prepayment(UPP) Rates. [Office of the Superintendent of Financial Institutions].  1, fiche 24, Anglais, - unscheduled%20principal%20prepayment

Fiche 24,  Justifications,  Français

Record number: 24, Textual support number: 1 CONT

Dans le cas des blocs partiellement ouverts, les mouvements de trésorerie ultérieurs constituant la marge d'intérêt nette sont amputés du montant estimatif au titre du remboursement anticipé imprévu du principal (RAIP). Le Bureau a adopté les taux de RAIP suivants pour estimer le remboursement du principal pour ces blocs. Taux de remboursement anticipé imprévu du principal (RAIP). [Bureau du surintendant des institutions financières].  1, fiche 24, Français, - remboursement%20anticip%C3%A9%20impr%C3%A9vu%20du%20principal

Fiche 24,  Justifications,  Espagnol

Fiche 25,  Justifications,  Anglais

Record number: 25, Textual support number: 1 CONT

For the CMHC(Canada Mortgage and Housing Corporation) commitment to pay, the present valued net interest spread calculation for each qualifying pool will be based on :-the principal amount of the mortgages outstanding at the time CMHC declares the issuer in default, or the issuer is taken over by a receiver(date of default). [Office of the Superintendent of Financial Institutions].  1, fiche 25, Anglais, - present%20value%20interest%20spread

Fiche 25,  Justifications,  Français

Record number: 25, Textual support number: 1 CONT

Quant à la promesse de paiement de la SCHL (Société canadienne d'hypothèque et de logement), le calcul de la valeur actualisée de la marge d'intérêt nette de chaque bloc de créances hypothécaires admissible sera fonction de l'encours du principal des prêts hypothécaires au moment où la SCHL déclare que l'émetteur est en défaut ou lorsqu'un syndic prend le contrôle de l'émetteur (date de défaut). [Bureau du surintendant des institutions financières].  1, fiche 25, Français, - valeur%20actualis%C3%A9e%20de%20la%20marge%20d%27int%C3%A9r%C3%AAt

Fiche 25,  Justifications,  Espagnol

Fiche 26,  Justifications,  Anglais

Record number: 26, Textual support number: 1 CONT

This description is to state that in the event an issuer-servicer defaults on any provision in its servicing contract, the CMHC(Canada Mortgage and Housing Corporation) is empowered to enter into an agreement with another qualifying issuer to assume all or any part of the servicing duties... [Office of the Superintendent of Financial Institutions].  1, fiche 26, Anglais, - servicing%20contract

Fiche 26,  Justifications,  Français

Record number: 26, Textual support number: 1 CONT

Cette description doit stipuler que, si l'émetteur-administrateur contrevient à l'une ou l'autre disposition du contrat d'administration, la SCHL (Société canadienne d'hypothèques et de logement) peut conclure une entente avec un autre émetteur admissible et lui confier une partie ou la totalité des tâches administratives [...] [Bureau du surintendant des institutions financières].  1, fiche 26, Français, - contrat%20d%27administration

Fiche 26,  Justifications,  Espagnol

Fiche 27,  Justifications,  Anglais

Record number: 27, Textual support number: 1 CONT

In a situation where CMHC(Canada Mortgage and Housing Corporation) causes the servicing rights to be sold by a defaulting issuer, or the servicing rights are sold by a receiver-liquidator in control of the issuer's assets, CMHC will ensure that the issuer receives the same return as if CMHC had taken over the servicing directly. [Office of the Superintendent of Financial Institutions].  1, fiche 27, Anglais, - defaulting%20issuer

Fiche 27,  Justifications,  Français

Record number: 27, Textual support number: 1 CONT

Si la SCHL (Société canadienne d'hypothèques et de logement) fait en sorte qu'un émetteur en défaut vend ses droits d'administration, ou si ces droits sont vendus par un syndic ou un liquidateur exerçant le contrôle de l'actif de l'émetteur, la Société veillera à ce que l'émetteur touche le même rendement que si cette dernière avait assumé directement l'administration des titres. [Bureau du surintendant des institutions financières].  1, fiche 27, Français, - %C3%A9metteur%20en%20d%C3%A9faut

Fiche 27,  Justifications,  Espagnol

Fiche 28,  Justifications,  Anglais

Record number: 28, Textual support number: 1 DEF

[Office of the Superintendent of Financial Institutions]. Includes all residential mortgage loans insured either under the National Housing Act or by other insurance companies/agencies.  3, fiche 28, Anglais, - insured%20mortgage%20loan

Fiche 28,  Justifications,  Français

Record number: 28, Textual support number: 1 DEF

Prêt hypothécaire autorisé en vertu des dispositions de la Loi nationale sur l'habitation et des règlements nationaux pour les prêts hypothécaires, et qui est assuré par la Société canadienne d'hypothèques et de logement.  1, fiche 28, Français, - pr%C3%AAt%20hypoth%C3%A9caire%20assur%C3%A9

Fiche 28,  Justifications,  Espagnol

Fiche 29,  Justifications,  Anglais

Record number: 29, Textual support number: 1 CONT

A mortgage secured by buildings of which at least 50% of the floor space is used or will be used for permanent private accommodation. [Office of the Superintendent of Financial Institutions].  1, fiche 29, Anglais, - permanent%20private%20accommodation

Fiche 29,  Justifications,  Français

Record number: 29, Textual support number: 1 CONT

Déclarer les hypothèques garanties par les biens immeubles dont au moins 50 p.100 de la surface utilisable sert ou servira à des fins de logement privé permanent. [Bureau du surintendant des institutions financières].  1, fiche 29, Français, - logement%20priv%C3%A9%20permanent

Fiche 29,  Justifications,  Espagnol

Fiche 30,  Justifications,  Anglais

Record number: 30, Textual support number: 1 DEF

[Office of the Superintendent of Financial Institutions]. Includes all residential mortgage loans not classified as insured.  1, fiche 30, Anglais, - uninsured%20mortgage

Fiche 30,  Justifications,  Français

Record number: 30, Textual support number: 1 DEF

[Bureau du surintendant des institutions financières]. Prêts hypothécaires résidentiels non classés dans la catégorie des prêts assurés.  1, fiche 30, Français, - pr%C3%AAt%20non%20assur%C3%A9

Fiche 30,  Justifications,  Espagnol

Fiche 31,  Justifications,  Anglais

Record number: 31, Textual support number: 1 CONT

[Office of the Superintendent of Financial Institutions]. Information from this return is published on a total-for-all-banks basis in the Bank of Canada Review and the Canada Mortgage and Housing statistics.  1, fiche 31, Anglais, - on%20a%20total%2Dfor%2Dall%2Dbanks%20basis

Fiche 31,  Justifications,  Français

Record number: 31, Textual support number: 1 CONT

[Bureau du surintendant des institutions financières]. Les renseignements figurant dans le relevé sont publiés dans la Revue de la Banque du Canada et dans Statistique du logement au Canada de la Société canadienne d'hypothèques et de logement, selon le total de toutes les banques.  1, fiche 31, Français, - selon%20le%20total%20de%20toutes%20les%20banques

Fiche 31,  Justifications,  Espagnol

Fiche 32,  Justifications,  Anglais

Record number: 32, Textual support number: 1 CONT

... bridge loans for projects involving the conversion of rental apartments to condominiums when a permanent mortgage must be removed to accommodate the sale to ultimate purchasers. [Office of the Superintendent of Financial Institutions].  1, fiche 32, Anglais, - permanent%20mortgage

Fiche 32,  Justifications,  Français

Record number: 32, Textual support number: 1 CONT

[...] les prêts-relais pour des projets prévoyant la conversion de logements locatifs en condominiums lorsqu'une hypothèque permanente doit être annulée pour faciliter la vente aux derniers acheteurs. [Bureau du surintendant des institutions financières].  1, fiche 32, Français, - hypoth%C3%A8que%20permanente

Fiche 32,  Justifications,  Espagnol

Fiche 33,  Justifications,  Anglais

Record number: 33, Textual support number: 1 CONT

Rather than take on extra risk by holding more 25 years mortgages and issuing more savings or short-term deposits, many U. S. institutions opted to focus on mortgage broking and to administer the mortgages for a fee.  1, fiche 33, Anglais, - mortgage%20broking

Fiche 33,  Justifications,  Français

Fiche 33,  Justifications,  Espagnol

Fiche 34,  Justifications,  Anglais

Record number: 34, Textual support number: 1 CONT

... Loan America offset the loss of interest income with profits from loan-origination charges and fees for collecting and keeping track of payments on mortgages it had sold to other savings institutions.... The fee income from mortgage servicing causes one special situations analyst to say the company is worth $24 a share.  1, fiche 34, Anglais, - mortgage%20servicing

Fiche 34,  Justifications,  Français

Fiche 34,  Justifications,  Espagnol