TERMIUM Plus^®

Fiche 1,  Justifications,  Anglais

Record number: 1, Textual support number: 1 CONT

A money mule is someone who receives and moves money that came from victims of fraud. Some money mules know they are assisting with criminal activity, but others are unaware that their actions are helping fraudsters.  3, fiche 1, Anglais, - money%20mule

Record number: 1, Textual support number: 2 CONT

Once recruited, [...] money mules will receive stolen funds into their accounts. The mules then are asked to take these funds out of their account and forward them overseas (minus a commission payment), typically using a wire transfer service.  4, fiche 1, Anglais, - money%20mule

Fiche 1,  Justifications,  Français

Record number: 1, Textual support number: 1 DEF

Personne qui participe à un blanchiment de fonds en faisant transiter ces fonds par son compte bancaire avant de les virer sur celui d’un donneur d’ordre, moyennant une rémunération.  3, fiche 1, Français, - mule%20financi%C3%A8re

Record number: 1, Textual support number: 1 CONT

Un profil type est identifié pour le choix des mules, il est par exemple nécessaire de parler anglais, de consulter sa messagerie plusieurs fois par jour et de disposer bien évidemment d’un compte bancaire pouvant recevoir les fonds dérobés par les criminels avant de faire le virement sur Western Union. D'un autre côté, dès qu'une mule se fait découvrir, elle est systématiquement bannie de sa propre banque.  4, fiche 1, Français, - mule%20financi%C3%A8re

Record number: 1, Textual support number: 1 OBS

mule financière; passeur d’argent; passeuse d’argent : désignations et définition publiées au Journal officiel de la République française le 14 septembre 2021.  5, fiche 1, Français, - mule%20financi%C3%A8re

Fiche 1,  Justifications,  Espagnol

Record number: 1, Textual support number: 1 CONT

[...] los piratas informáticos recurrían a un intermediario, conocido en el argot policial como "mula", para que sacara el dinero de una sucursal bancaria. [...] las "mulas", recibían una transferencia en su cuenta de dinero que, sin que ellos lo supieran, era robado a las víctimas de la estafa y que los piratas les ordenaban sacar de su cuenta, llevándose una comisión, y enviarlo al extranjero, normalmente a los Países del Este, a través de compañías especializadas.  1, fiche 1, Espagnol, - mula

Fiche 2,  Justifications,  Anglais

Record number: 2, Textual support number: 1 OBS

Compare to "funds transfer."  2, fiche 2, Anglais, - interbank%20transfer

Fiche 2,  Justifications,  Français

Record number: 2, Textual support number: 1 DEF

Virement de fonds entre deux personnes qui n’ ont pas leur compte dans la même banque.  1, fiche 2, Français, - virement%20interbancaire

Record number: 2, Textual support number: 1 OBS

Ces virements interbancaires se font par l’intermédiaire d’une chambre de compensation.  1, fiche 2, Français, - virement%20interbancaire

Fiche 2,  Justifications,  Espagnol

Fiche 3,  Justifications,  Anglais

Record number: 3, Textual support number: 1 DEF

... a charge not exceeding five dollars for the creation of or increase in an overdraft, imposed by a credit union or caisse populaire the membership of which [comprises,] wholly or substantially, natural persons or a deposit-taking institution the deposits in which are insured, in whole or in part, by the Canada Deposit Insurance Corporation or guaranteed, in whole or in part, by the Quebec Deposit Insurance Board.  5, fiche 3, Anglais, - overdraft%20protection%20fee

Record number: 3, Textual support number: 1 CONT

This means that the bank will simply advance the money that your account is short and allow the check to be cashed. ... a fee is charged for this overdraft protection. Overdraft fees typically range between $20 and $35 per overdraft. In addition, interest may be charged on any outstanding balance (that is the money the bank had to advance) until those funds are repaid. Naturally, overdraft charges can be very expensive, particularly if you aren't aware of your account balance at all times, or are careless with the checks you issue.  6, fiche 3, Anglais, - overdraft%20protection%20fee

Record number: 3, Textual support number: 2 CONT

... If [consumer] accounts have insufficient funds, they will be subject to expensive bounced check fees or overdraft protection charges.  7, fiche 3, Anglais, - overdraft%20protection%20fee

Fiche 3,  Justifications,  Français

Record number: 3, Textual support number: 1 CONT

Les frais de services sont des frais que vous payez en contrepartie d’un service fourni par la banque. Certains services de comptes de chèques sont gratuits, mais bon nombre sont payés par les clients, selon la formule de l'utilisateur-payeur. [...] Voici certains frais courants des comptes de chèques : frais de tenue de compte mensuels(dépendent souvent du maintien d’un solde minimum) ;frais de retrait, de virement et de règlement de factures; [...] frais de découvert(ou frais de protection de découvert) [...]  2, fiche 3, Français, - frais%20de%20d%C3%A9couvert

Record number: 3, Textual support number: 2 CONT

Les clients peuvent éviter les frais de découvert en faisant une demande du service de protection de découvert.  3, fiche 3, Français, - frais%20de%20d%C3%A9couvert

Fiche 3,  Justifications,  Espagnol

Fiche 4,  Justifications,  Anglais

Record number: 4, Textual support number: 1 OBS

Compare to "interbank transfer".  2, fiche 4, Anglais, - funds%20transfer

Fiche 4,  Justifications,  Français

Record number: 4, Textual support number: 1 DEF

Virement de fonds entre deux personnes ayant chacune un compte dans la même banque.  1, fiche 4, Français, - virement%20interne

Fiche 4,  Justifications,  Espagnol

Fiche 5,  Justifications,  Anglais

Fiche 5,  Justifications,  Français

Record number: 5, Textual support number: 1 DEF

Dissimulation d’un découvert de trésorerie rendue possible par le temps qui s’écoule avant qu'un chèque ne soit compensé. Dans ce cas, l'employé qui s’est rendu coupable d’un détournement de fonds tire un chèque sur un compte bancaire qu'il dépose dans un autre compte bancaire de la même entreprise ou du même organisme. Le jour du virement, il porte la somme en cause au débit du deuxième compte bancaire sans la porter au crédit du premier compte, ce qui a pour effet de camoufler un détournement, dans les comptes de l'entreprise ou de l'organisme, en accroissant le solde d’un de ses comptes en banque sans diminuer le solde du compte bancaire sur lequel le chèque en cause a été tiré.  1, fiche 5, Français, - d%C3%A9tournement%20par%20virements%20bancaires

Record number: 5, Textual support number: 1 OBS

Cette technique est particulièrement en usage lorsque l’employé malhonnête sait que les comptes doivent faire l’objet d’une vérification détaillée.  1, fiche 5, Français, - d%C3%A9tournement%20par%20virements%20bancaires

Fiche 5,  Justifications,  Espagnol