TERMIUM Plus^®

Record 1,  Textual support,  English

Record number: 1, Textual support number: 1 DEF

... the use of a cheque to obtain financial advantage by: altering the cheque (payee/amount) without appropriate authority; theft of legitimate cheques and subsequent alteration or conversion; duplication or counterfeiting of cheques; the use of false invoices to solicit legitimate cheques; depositing a cheque into a third party account without authority; depositing a cheque for payment knowing that insufficient funds are in the account to cover the deposited cheque.  3, record 1, English, - cheque%20fraud

Record number: 1, Textual support number: 1 OBS

The preferred Canadian spelling form is "cheque," not "check."  4, record 1, English, - cheque%20fraud

Record 1,  Textual support,  French

Record number: 1, Textual support number: 1 DEF

[Fraude qui] consiste à s’approprier le bien ou l’argent d’autrui de façon malhonnête à l’aide de faux chèques, de chèques sans provision, de chèques volés, etc.  2, record 1, French, - fraude%20par%20ch%C3%A8que

Record number: 1, Textual support number: 1 CONT

Un individu commet une fraude par chèque s’il fait une fausse déclaration écrite en vue d’en soutirer un bénéfice ou de léser une personne. Exemples : effectuer une transaction avec un chèque sans provision ou avec un chèque certifié contrefait; induire une personne à accepter un chèque volé sur lequel une signature a été imitée; encaisser un chèque sur lequel le montant a été modifié; etc.  3, record 1, French, - fraude%20par%20ch%C3%A8que

Record number: 1, Textual support number: 2 CONT

La fraude par chèque est l'un des crimes financiers qui croît le plus rapidement à l'heure actuelle.  4, record 1, French, - fraude%20par%20ch%C3%A8que

Record 1,  Textual support,  Spanish

Record 2,  Textual support,  English

Record number: 2, Textual support number: 1 CONT

The checks have not been physically altered, but the account information is no longer valid. Criminals who commit paperhanging check fraud are usually hampered by a fixed number of checks, which means they often buy large ticket items and leave the area before discovery.  1, record 2, English, - paperhanging%20check%20fraud

Record 2,  Textual support,  French

Record 2,  Textual support,  Spanish

Record 3,  Textual support,  English

Record number: 3, Textual support number: 1 DEF

The act of fraudulently misstating the accounts of an organization by showing the same amount on deposit simultaneously in two of its bank accounts, made possible by exploiting the time required for a cheque to clear through the banking system. This may be accomplished by depositing in one bank account a cheque drawn on another and recording in the books of account only the deposit on the day of the transfer.  2, record 3, English, - kiting

Record number: 3, Textual support number: 1 OBS

Compare with "lapping".  3, record 3, English, - kiting

Record 3,  Textual support,  French

Record number: 3, Textual support number: 1 DEF

Fraude rendue possible par le temps qui s’écoule avant qu'un chèque ne soit compensé. Pour commettre cette fraude, on tire sur un compte bancaire(banque A) un chèque sans provision que l'on dépose dans un autre(banque B). Ce dernier compte a alors artificiellement un solde créditeur sur lequel on tire un ou plusieurs chèques. Le jour où la banque A découvrirait normalement que le chèque tiré sur le compte de l'entreprise ou de l'organisme en cause est sans provision, on y dépose un autre chèque sans provision tiré sur la banque B, ce qui permet de dissimuler que le premier chèque était sans provision.  1, record 3, French, - fraude%20par%20tirage%20en%20l%26rsquo%3Bair

Record number: 3, Textual support number: 1 OBS

Ce processus peut être répété indéfiniment et il n’est pas rare que le fraudeur ait recours à plus de deux comptes bancaires pour dissimuler plus longtemps sa fraude et utiliser ainsi de l’argent qui ne lui appartient pas.  1, record 3, French, - fraude%20par%20tirage%20en%20l%26rsquo%3Bair

Record 3,  Textual support,  Spanish